某大型互金企业被监管盯上 P2P平台只留5%

文/Avon(编辑) 来源:金融中国 2016年10月20日    【字体:     
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摘要:有消息人士透露,北京市金融局开会提醒称,最近有家大型的互金企业已经收集证据,要被监管了。
 

  一位业内人士经表示,被监管平台或有庞大的线下门店。8月24日下午,银监会《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(以下称《办法》)和10月国务院办公厅公布的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》(以下称《实施方案》)都明确表示,P2P网络借贷平台不得进行线下营销。
 

  另有业内人士表示,“在这轮监管中,除真正国资、上市、知名风投系列以外的,基本上都要清出去。先打击一部分非法集资、自融、虚假借贷项目,杀鸡给猴看,同时勒令支付商和银行收紧掐断新接入平台,再逐渐清退已经接入的(不合规)老平台。总体上宰一批、吓走一批、清退一批。”

  这位业内人士说,“摸排差不多,该收网了,明年初收割第一批,紧接着第二批,最后存量5%就行了。”《实施方案》表示,计划至2017年3月底完成互联网金融风险专项治理工作。
 

  而对于北京地区而言,计划在今年10月前就完成清理整顿,早于全国。《北京市互联网金融风险专项整治工作实施方案》(以下称《方案》)里对此有详细表述,而这份文件10月18日由北京市人民政府办公厅发布。《方案》还称要在10月底前分类施策,督促整改。

  《方案》还表示,要建立机制,边整边改。“在专项整治过程中,既要加强风险防范化解,有效震慑违法违规行为”。切实改变本市互联网金融行业“缺门槛、缺规则、缺监管”的状态,实现首都互联网金融监管和风险管控全覆盖。
 

  不过,在野马财经上周末参加的一个活动上,一家网贷平台的负责人在台上称,他与监管层沟通过,监管方面不会公开“黑名单”,而是会约谈相关企业,迫使其整改。
 

  据了解,监管要求,对违规从业机构,要按照“一企一策”原则——对于违规情节较轻的,要求限期整改;对于拒不整改或违规情节较重的,依法依规坚决予以关闭或取缔;涉嫌犯罪的,将相关线索移交公安机关。
 

  据悉,北京地区的整治工作安排分四个阶段:
 

  (一)全面排查,摸清底数(2016年6月底前)。监管要求综合运用现场勘查、大数据检索等方式对本区域、本领域的情况进行清查。对写字楼等重点区域的互联网金融风险进行排查。5月底前,开展第一轮情况排查;6月底前,进行系统梳理比对,对未纳入第一轮排查范围的从事互联网金融业务的企业,进行补录和外围排查。
 

  (二)明确重点,深入核查(2016年9月底前)。这一轮对确定的高风险企业,通过律师事务所、会计师事务所等专业机构进行实地排查,并构建企业金融风险档案。
 

  (三)分类施策,督促整改(2016年10月底前)。对于违规情节较轻的,要求限期整改;对于拒不整改或违规情节较重的,依法依规坚决予以关闭或取缔;涉嫌犯罪的,将相关线索移交公安机关。
 

  (四)总结提升,完善制度(2017年3月底前)。以此次专项整治为契机,及时总结经验,为国家相关部门制定互联网金融领域规章制度提供支撑;加强对互联网金融活动的常态化风险监测,建立融互联网金融监管、金融风险管控、社会综合治理于一体的互联网金融风险管理长效机制。
 

  据盈灿咨询、网贷之家近日发布的P2P网贷行业2016年9月北上广地区月报显示,截至2016年9月底,北京市正常运营的网贷平台共有299家,较上月增加3家。而爆出问题的有101家,所涉及的投资人数为4.2万人,占北京投资人数的1.2%,涉及贷款余额为12.8亿元,占比为0.6%。 (文章来源:和讯名家 )

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